เมื่อพูดถึง การลงทุนในปัจจุบัน #กองทุนรวม (Mutual fund) เป็นแหล่งการลงทุนที่น่าสนใจอีกวิธีหนึ่ง
โดยคราวที่แล้วผมได้กล่าวถึง สิ่งที่ควรรู้ก่อนการลงทุนในกองทุนรวม แต่ก็ยังมีอีก 1 สิ่งที่สำคัญอย่างมากเช่นกัน ก่อนที่ท่านจะลงทุน ท่านต้องอ่าน #หนังสือชี้ชวน หรือที่เรียกกันคุ้นหูว่า Fund Fact Sheet กันก่อนครับ
มาดูกันนะครับว่าใน fund fact sheet จะทำให้ท่านได้ทราบถึงองค์ประกอบหัวข้อหลักๆ ดังนี้ >>>
ท่านกำลังจะลงทุนกับอะไร ?
ก่อนที่ท่านจะนำเงินไปลงทุนกับอะไร ท่านต้องรู้ก่อนว่า นโยบายลงทุนในสินทรัพย์ เช่น ในกองหุ้น ตราสารหนี้ ทองหรืออื่นๆ สัดส่วนเป็นกองแบบ active หรือ passive fund
ถ้าเป็น active จะเน้นการสร้างกำไร ผลตอบแทนที่สูง แต่มีค่าธรรมเนียม และความเสี่ยงที่สูงด้วยเช่นกัน
passive fund เน้นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ อยู่ในระดับที่ปลอดภัย

กองทุนรวมนี้เหมาะกับใคร ?
ดูได้จากระดับความเสี่ยงในเอกสารว่า กองทุนนี้อยู่ในความเสี่ยงระดับที่เท่าไหร่ ถ้ายิ่งตัวเลขเยอะ ความเสี่ยง ความผันผวนก็จะยิ่งสูง ท่านก็จะสามารถตอบได้ว่า ท่านรับได้ในระดับความเสี่ยงไหน
ระยะเวลาในการลงทุน ในเอกสารจะมีบอกไว้ว่า กองนี้ระยะเวลาในการลงทุนอยู่ในแบบระยะสั้น กลาง หรือยาว

ต้องระวังอะไรเป็นพิเศษ ?
เสมือนคำเตือนก่อนการลงทุนที่ท่านควรรู้ เช่น ถ้าลงในกองทุนต่างประเทศ จะต้องระวังในเรื่องของอัตราแลกเปลี่ยน หรือถ้าลงทุนในกอง SSF RMF ต้องถือกองทุนนั้นไว้กี่ปี ถึงจะได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี เป็นต้น

สัดส่วนของประเภทของสินทรัพย์ที่ลงทุน
ซึ่งในแต่ละกองทุนจะมีการแจงสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ว่ามีกี่เปอร์เซ็น โดยจะแสดงสินทรัพย์ที่ลงทุนสูงสุด 5 อันดับแรกว่าเป็นบริษัทอะไรบ้าง

ค่าธรรมเนียมของกองทุนรวมเป็นเท่าไหร่
ดูว่ามีความสมเหตุสมผลหรือไม่ มี 2 ส่วน

1. ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวมคิดเป็น % ต่อปีของ NAV เป็นค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการกองทุน

2. ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุนโดยตรง คิดเป็น % ของมูลค่าหน่วยลงทุน เช่น ค่าธรรมเนียมการขาย สับเปลี่ยน เก็บตามมูลค่าซื้อขาย

ผลการดำเนินงานย้อนหลังเป็นอย่างไร ?
สามารถเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน (Benchmark) ว่าทำได้สูงหรือต่ำกว่าตัวชี้วัด และเทียบกับตัวกองทุนที่ใกล้เคียงถึงผลตอบแทนว่า มีความสม่ำเสมอหรือไม่

ข้อมูลอื่นๆ
เช่น กองทุนนี้มีนโยบายจ่ายเงินปันผลหรือไม่ จำนวนเงินขั้นต่ำในการลงทุนในกองทุนนั้นๆ เท่าไหร่ ระยะเวลาที่จะได้รับเงินคืนหลังจากขายหน่วยกี่วัน เป็นต้น