AIA FA STANDARD เป็นโปรแกรมเพื่อพัฒนาศักยภาพของคนรุ่นใหม่ พร้อมก้าวสู่ความเป็นมืออาชีพ และยกระดับให้เป็นที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิตและการเงินมืออาชีพ
AIA FA PRIME เป็นโปรแกรมที่พัฒนาขึ้นเพื่อรองรับคนทำงานที่มีประสบการณ์และมีเป้าหมายที่จะประสบความสำเร็จในอาชีพที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิตและการเงินโดยมีคุณวุฒิเป็นที่ยอมรับในระดับสากล“MDRT”
AIA LIFE ADVISOR เป็นโปรแกรมที่พัฒนาขึ้นเพื่อสร้างตัวแทนใหม่ที่จะก้าวสู่การเป็นที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิตภายในระยะเวลา 2 เดือน เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการหารายได้เสริม ต้องการเรียนรู้ หรือหาประสบการณ์การทำงานใหม่ๆ
AIA Financial Advisor (AIA FA) คือ หลักสูตรฝึกอบรมเพื่อช่วยเพิ่มศักยภาพตัวแทนประกันชีวิต สู่การเป็นที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิต และการเงินมืออาชีพ โดยในหลักสูตรมีแผนรับรองรายได้ที่คุณสามารถกำหนดเอง รวมถึงมีค่าคอมมิชชั่น และโบนัสพิเศษที่ไม่จำกัดตามความสามารถ
โดยที่ปรึกษาการเงินจะมีหน้าที่ความรับผิดชอบในการใช้ทักษะความรู้ด้านการประกันชีวิต และหลักการทางการเงินในการนำเสนอแผนการประกันภัยรูปแบบต่างๆ ที่ครอบคลุมและตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้า เพื่อส่งเสริมเสถียรภาพทางการเงินให้แก่ลูกค้าในระยะยาว
ข้อดีของการเป็น AIA FA
• ได้ร่วมงานกับบริษัทประกันชีวิตชั้นนำของโลก และของประเทศ มีความมั่นคงสูง และดำเนินธุรกิจยาวนานกว่า 80 ปี
• มีแผนรับรองรายได้ เริ่มต้นที่ 10,000 บาท สูงสุดถึง 25,000 บาทต่อเดือน* รวมทั้งค่าคอมมิสชั่น และโบนัสพิเศษที่ไม่จำกัดตามความสามารถ
• โบนัสก้อนใหญ่ 5 ล้านบาท สำหรับผลงานระดับคุณวุฒิ MDRT ต่อเนื่องกัน 5 ปี จากวันที่เข้าร่วมหลักสูตร FA
• หากทำผลงานได้ตามเกณฑ์ ทางบริษัทมีโปรแกรมท่องเที่ยว ต่างประเทศให้อย่างน้อยปีละครั้ง
• มีหลักสูตรฝึกอบรมเพื่อช่วยเพิ่มศักยภาพ สู่การเป็นที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิต และการเงินมืออาชีพ
• สามารถบริหารเวลาทำงาน และชีวิตส่วนตัวได้ตาม Life Style
• เป็นอาชีพที่สร้างรายได้ในระยะยาว และสามารถส่งต่อกับคนในครอบครัวได้
โอกาสทางความก้าวหน้า ของสายอาชีพ Financial Advisor
ในสายอาชีพนักวางแผนการเงิน ( Financial Advisor หรือ FA ) มีการแข่งขันและความท้าทายจากสิ่งต่างๆที่ส่งผลต่อการทำธุรกิจและอุตสาหกรรมผู้ที่อยู่ในสายงานนี้จึงจำเป็นต้องพัฒนาทักษะและความสามารถของตนเองอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งปัญหาที่ทำให้ FA หลายท่านไม่สามารถเติบโตได้อย่างเต็มที่ นั่นคือการขาดความรู้เกี่ยวกับเส้นทางความก้าวหน้าของสายอาชีพวางแผนทางการเงิน ซึ่งวันนี้ผมจะนำข้อมูลเรื่องนี้มาอธิบายให้ฟังกันครับ
ทำไมต้องทราบ (Career Path)
1. สร้างความคาดหวังที่เหมาะสม
ช่วยบริหารความคาดหวังระหว่างนักวางแผนการเงินกับองค์กรที่วางแผนให้มีช่องว่างน้อยที่สุด สร้างความเข้าใจซึ่งกันและกัน ทำให้สามารถประเมินผลการปฏิบัติงานและวางแผนการพัฒนาได้ง่ายขึ้น
2. เสริมสร้างแนวคิดเชิงก้าวหน้า
การทราบเส้นทางความก้าวหน้าเป็นการกำหนดความสำเร็จที่ชัดเจน ทำให้เสริมสร้างแนวคิดที่จะพัฒนาตนเองไปสู่โอกาสและความสำเร็จที่วางแผนไว้
3. สร้างความยุติธรรมในองค์กร
เส้นทางความก้าวหน้าจะช่วยเป็นเกณฑ์ในการเลื่อนตำแหน่งหรือปรับค่าตอบแทนได้อย่างสมเหตุสมผล
กลุ่มการทำงานในบริษัทที่ให้บริการวางแผนการเงิน (Financial Advisory Firm)
1. กลุ่มงานด้านที่ปรึกษาการเงิน (Financial Advisory)
เป็นกลุ่มที่มีความรับผิดชอบหลักในการบริหารจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้าและให้คำปรึกษาหรือให้คำแนะนำทางด้านการเงินได้
2. กลุ่มงานด้าน Service Specialist
เป็นกลุ่มงานที่ต้องมีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เช่น กฎหมาย ภาษี เป็นต้น หลายองค์กรจะจ้างบุคลากรเหล่านี้จากภายนอก ซึ่งกลุ่มงานด้านนี้มักจะเติบโตในสายงานของตนเอง ไม่ข้ามสานงานอื่น
3. กลุ่มงานด้านการลงทุน ( Investment )
เป็นกลุ่มงานที่ดูแลการลงทุนต่าง ๆ ในบริษัทรวมถึงบริหารจัดการการลงทุนของสถาบันต่างๆหรือลูกค้ารายย่อยด้วย ซึ่งมักจะเติบโตในสายงานของตนเองเช่นเดียวกัน
4. กลุ่มงานด้านการปฎิบัติการ ( Operation )และงานธุรการ ( Administration )
จะเป็นกลุ่มงานที่อาจเกี่ยวเนื่องหรือไม่เกี่ยวเนื่องกันก็ได้ งานกลุ่มนี้มักมีสัดส่วนที่สูงในองค์กรเมื่อเทียบกับพนักงานทั้งหมด ซึ่งกลุ่มนี้มักจะเติบโตในสายงานของตนเองเช่นเดียวกัน
ตำแหน่งตามเส้นทางความก้าวหน้าในอาชีพด้านวางแผนการเงิน
1. นักวิเคราะห์ ( Analyst ) เลื่อนเป็น ผู้ช่วยนักวางแผนการเงิน ( Associate Advisor )
เมื่อมีใบอนุญาตในการทำงานและคุณวุฒิตามกำหนด มีความเชี่ยวชาญด้านกระบวนการวางแผนการเงินและการลงทุน
2. ผู้ช่วยนักวางแผนการเงิน ( Associate Advisor ) เลื่อนเป็น นักวางแผนการเงิน ( Service Advisor )
เมื่อเข้าใจการทำงานของบริษัท การลงทุน การวางแผนทางการเงินอย่างลึกซึ้ง สามารถสื่อสารและให้คำปรึกษากับลูกค้าได้ มีความสามารถในการสื่อสารและทำงานเป็นทีมอย่างดี
3. นักวางแผนการเงิน ( Service Advisor ) เลื่อนเป็น หัวหน้านักวางแผนการเงิน ( Lead Advisor )
เมื่อสามารถสร้สงความเชื่อมั่นกับลูกค้าและได้รับการยอมรับในฐานะผู้เชี่ยวชาญ สามารถให้บริการลูกค้าได้อย่างอิสระ เข้าใจและออกแบบเพื่อตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้ นอกจากนี้ยังสามารถอบรมและพัฒนาทีมของตนได้อีกด้วย
4. หัวหน้านักวางแผนการเงิน ( Lead Advisor ) เลื่อนเป็น หุ้นส่วน ( Principal/Partner )
เมื่อสามารถจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า สร้างโอกาสทางธุรกิจให้กับองค์กรและให้การตัดสินใจด้านธุรกิจได้ดี รวมถึงทำงานได้มีประสิทธิภาพเป็นที่ยอมรับจากเพื่อนร่วมสายงานอีกด้วย
แนวทางในการปฏิบัติงานด้วยตัวเองตามเส้นทางความก้าวหน้าในอาชีพด้านวางแผนการเงิน
1. Training Stage
Advisor จะใช้เวลาช่วงแรกในการสอบใบอนุญาตต่างๆ โดยมักเริ่มต้นจากการอบรมและจึงเรียนรู้เครื่องมือและกระบวนการต่างๆขององค์กร เพื่อเข้าสู่กระบวนการถัดไป โดยทักษะที่ต้องเรียนรู้ ได้แก่ การวางแผนการเงิน ( Financial planning ) การพัฒนาธุรกิจ ( Business development ) การบริหารการลงทุน ( Investment management ) และ การบริหารความสัมพันธ์ ( Relationship management )
2. Practice - Building Stage
หลังผ่าน Training Stage แล้ว Advisor จะเริ่มหาลูกค้าและให้บริการกับลูกค้าดังกล่าว ซึ่งจะสอดคล้องกับตำแหน่ง Lead Advisor โดยช่วงนี้จะได้รายได้เป็นสัดส่วนตามความสำเร็จของ Advisor
3. Team – Building Stage
เมื่อ Advisor สามารถสร้างกลุ่มลูกค้าและความมั่นคงได้แล้ว ก็เริ่มเข้าสู่การหาทีมในการบริการลูกค้า มีการทำงานแบบทีมมากขึ้น สอดคล้องกับตำแหน่ง Partner ซึ่งต้องใช้ความรับผิดชอบในการบริหารจัดการ
ถ้าท่านเป็นคนชอบ ความท้าทาย อยากมีอิสระในการทำงาน ต้องการสร้างรายได้แบบไร้ขีดจำกัด รายได้ตามความสามารถ
ท่านคิดถูกแล้วครับ มาร่วมทีมกับผม Eaknarin Sarapas กับโปรแกรม AIA FA ที่จะปั้นให้ท่านเข้าสู่ “ที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิตและการเงิน” แบบมืออาชีพได้ง่ายๆ
โดยคุณสมบัติของผู้สมัครมีอะไรบ้าง ?
1. อายุไม่เกิน 45 ปี
2. การศึกษา ระดับปริญญาตรี ขึ้นไป (กรณีการศึกษาต่ำกว่าปริญญาตรี จะต้องมีรายได้เฉลี่ยต่อปีไม่น้อยกว่า 120,000 บาท)
3. มีประสบการณ์ทำงานไม่น้อยกว่า 2 ปี
4. ไม่เคยออกรหัสตัวแทนประกันชีวิตกับเอไอเอมาก่อน หรือออกรหัสตัวแทนกับเอไอเอมาแล้วไม่เกิน 12 เดือน
AIA LIFE ADVISOR
โปรแกรม AIA LIFE ADVISOR คืออะไร
AIA LIFE ADVISOR คือ โปรแกรมที่พัฒนาขึ้นเพื่อตัวแทนใหม่ ที่จะทำให้คุณก้าวสู่การเป็นที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิต ภายในระยะเวลา 2 เดือน พร้อมการสนับสนุนต่างๆ จากเอไอเอ และค่าส่งเสริมผลงานสูงสุดถึง 10,000 บาท โปรแกรมนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการหารายได้เสริม ต้องการเรียนรู้ หรือหาประสบการณ์การทำงานใหม่ๆ
คุณสมบัติของผู้สมัคร
ทำไมต้องเป็น AIA LIFE ADVISOR
FAQS คำถามที่พบบ่อย
Q: LA คืออะไร?
A: AIA LIFE ADVISOR คือ โปรแกรมที่พัฒนาขึ้นเพื่อตัวแทนใหม่ ที่จะทำให้คุณก้าวสู่การเป็นที่ปรึกษาด้านการประกันชีวิต ภายในระยะเวลา 2 เดือน พร้อมการสนับสนุนต่างๆ จากเอไอเอ และค่าส่งเสริมผลงานสูงสุดถึง 10,000 บาท โปรแกรมนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการหารายได้เสริม ต้องการเรียนรู้ หรือหาประสบการณ์การทำงานใหม่ๆ
Q: คุณสมบัติของผู้สมัคร LA มีอะไรบ้าง
A: • อายุระหว่าง 20-45 ปี
• วุฒิการศึกษาระดับอนุปริญญาขึ้นไป หรือ ม.6 ต้องมีประสบการณ์การทำงานอย่างน้อย 1 ปี
• ไม่เคยออกรหัสกับเอไอเอมาก่อน
Q: สามารถทำงานควบคู่กับงานประจำได้หรือไม่
A: ได้
Q: หากสนใจสมัครต้องทำอย่างไร
A: ติดต่อสำนักงานตัวแทนเอไอเอ หรือ ตัวแทนบริการ
Q: โปรแกรมมีระยะเวลาเท่าไหร่
A: 2 เดือน
Q: กิจกรรมของ LA มีอะไรบ้าง
A: อบรมแบบประกันออนไลน์ ทำกิจกรรมร่วมกับผู้บริหารหน่วย และเข้าฟังวิชาการ