เมื่อมีการลงทุน ก็จำเป็นต้องทบทวนแผนการลงทุน เพื่อให้รู้ถึงผลตอบแทนที่จะได้ เมื่อเราทำประกันก็เช่นกัน จำเป็นต้องมีการ #สรุปกรมธรรม์ เพื่อตรวจสอบความคุ้มครองต่างๆ ว่าครอบคลุมความเสี่ยงในชีวิต และการเงินของเราหรือไม่ เพื่อจะได้ปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมตามรูปแบบชีวิต ง่ายๆ 4 ขั้นตอน ดังนี้...
สรุปผลประโยชน์ที่มี
เป็นการรวบรวมความคุ้มครอง และผลตอบแทนที่ได้รับจากกรมธรรม์ทั้งหมด เพื่อให้เราทราบว่า จะได้รับผลตอบแทนจากกรมธรรม์ในการชำระเบี้ยทั้งหมดเท่าไหร่ เพื่อหาแนวทางในการปรับเปลี่ยน หรือบริหารจัดการกรมธรรม์ทั้งหมดต่อไป
ประเมินความเสี่ยง
การประเมินความเสี่ยงต่างๆ ในชีวิตเพื่อหาความคุ้มครองที่เหมาะสม หากเป็นประกันชีวิตก็ควรคำนวณภาระค่าใช้จ่ายทั้งหมด หรือประกันสุขภาพก็ควรคำนวณค่าใช้จ่าย ในกรณีต้องเข้าโรงพยาบาลทั้งในกรณีทั่วไป และกรณีร้ายแรง
เทียบความคุ้มครอง และความเสี่ยง
เป็นการนำความคุ้มครองที่มีอยู่ มาเปรียบเทียบกับความเสี่ยงทั้งหมด ที่เราคำนวณแล้วในปัจจุบัน จะสามารถปรับลดความคุ้มครองให้เหมาะสมกับความเสี่ยงที่เรามี
ปรับเปลี่ยนกรมธรรม์ให้เหมาะสม
หากว่าเปรียบเทียบความคุ้มครอง และความเสี่ยงแล้ว มีกรมธรรม์ฉบับไหนที่มากเกินความจำเป็น ก็ควรหยุดจ่ายเบี้ย เพื่อลดภาระในการชำระเบี้ยลง หรือหากความคุ้มครองไม่ครอบคลุมความเสี่ยง ก็ควรพิจารณาเพื่อซื้อกรมธรรม์เพิ่ม ให้ครอบคลุมความเสี่ยงที่มี
_________________
การสรุปกรมธรรม์ เป็นอีกหนึ่งตัวช่วย ให้เราสามารถบริหารจัดการความเสี่ยงทั้งในปัจจุบัน และอนาคตได้ เพราะ ความต้องการของเราเปลี่ยนไปเสมอ หากไม่สรุปกรมธรรม์อาจทำให้เราต้องชำระเบี้ยเกินความจำเป็น หรือขาดความคุ้มครองในบางเรื่องในอนาคตได้
รายงานการวางแผนการเงินที่ลูกค้าได้รับเบื้องต้น Finacial Planing Report
เราให้ความสำคัญถึงเรื่องการวางแผนการเงินอย่างมีระบบฉะนั้นลูกค้าทุกคนที่เข้ามาให้ทางบริษัทดูแลจะได้รับการวางแผนและได้รับเครื่องมือ ที่จะช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าใจสุขภาพการเงินเบื้องต้นของตัวเองก่อนที่จะได้รับการวางแผนและการปรับปรุงทางด้านการเงิน
เพียงแต่ลูกค้าจะต้องใส่ข้อมูลที่ถูกต้องเพื่อให้นักวางแผนการเงินสามารถนำข้อมูลดังกล่าว มาวิเคราะห์และตัดสินใจในกระบวนการวางแผนการเงิน
สำหรับผู้ที่สนใจพี่จะใช้บริการนักวางแผนการเงินและตรวจสุขภาพการเงินสามารถกดคลิกปุ่มด้านล่างเพื่อใส่ข้อมูลพื้นฐานให้นัดวางแผนวิเคราะห์ข้อมูลและให้คำปรึกษาในขั้นตอนถัดไป